Lesser-known mortgage decision ‘gives space’ and it’s not fixed rate

Komentarz Dariusza Karpowicza (tłumaczenie)Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, powiedział, że brakuje wiedzy na temat kredytów hipotecznych typu tracker.

Dodał: „Większość osób kupujących pierwszą nieruchomość nigdy nawet nie słyszała o kredytach typu tracker, a szkoda, bo teraz mogłyby być naprawdę przydatnym rozwiązaniem na krótki okres. Przy oprocentowaniu zmieniającym się szybko w wyniku napięć geopolitycznych tracker bez opłat za wcześniejszą spłatę (Early Repayment Charges) pozwala spokojnie przeczekać na niższej stopie i przejść na ofertę ze stałym oprocentowaniem, gdy sytuacja się uspokoi.

„Haczyk? Ponosisz ryzyko, jeśli stopy wzrosną jeszcze bardziej, i uważaj na opłaty za produkt – zapłacenie jednej teraz i kolejnej przy przejściu na stałą stopę może uszczuplić twoje oszczędności. Indywidualna porada dobrego brokera jest tu kluczowa. To twoja sytuacja wyznacza strategię, a nie nagłówki.”Dariusz Karpowicz, Albion Financial Advice

Oryginalny cytat (po angielsku)Dariusz Karpowicz, director at Doncaster-based Albion Financial Advice, said there was a lack of knowledge about tracker mortgages.

He added: "Most first-time buyers have never even heard of tracker mortgages, which is a shame because right now they could be a genuinely useful short-term play. With rates shifting fast off the back of geopolitical tension, a tracker with no Early Repayment Charges lets you sit tight on a lower rate and switch to a fixed deal once the dust settles.

"The catch? You carry the risk if rates climb further, and watch those product fees; paying one now and another when you fix could eat into your savings. Personalised advice from a good broker is everything here. Your circumstances dictate the strategy, not the headlines."Dariusz Karpowicz, Albion Financial Advice

Czytaj cały artykuł na mirror.co.uk →